ABD’den kripto para borsası Binance’e uyumluluk baskısı

ABD Hazine Bakanlığı, Binance üzerindeki uyumluluk baskısını artırdı. The Information, bakanlığın dünyanın en büyük kripto para borsasından 2023 yılında ABD’li düzenleyiciler tarafından getirilen denetim programına tam uyum sağlamasını özel olarak talep ettiğini yazdı.

Bu talebin, Binance’in İran bağlantılı kripto işlemleriyle ilgili son haberlerin ardından yeniden mercek altına alınması üzerine geldiği belirtildi. Wall Street Journal, geçtiğimiz haftalarda ABD Adalet Bakanlığı’nın İran’ın Binance’i kullanıp kullanmadığını incelediğini yazmıştı. Haberde, bazı fon akışlarının İran destekli gruplarla bağlantılı olabileceği iddiaları da yer almıştı.

2023 anlaşması yeniden gündemde

Binance, Kasım 2023’te ABD makamlarıyla vardığı anlaşma kapsamında yaptırım ve kara para aklamayı önleme kurallarına ilişkin ihlaller nedeniyle 4.3 milyar doları aşan ceza ve yükümlülükleri kabul etmişti. ABD Hazine Bakanlığı, o dönem Binance’in FinCEN ve OFAC ile Banka Gizliliği Yasası ve yaptırım programlarına ilişkin ihlaller için anlaşmaya vardığını açıklamıştı.

FinCEN de Binance’e yönelik yaptırımın ABD Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük uzlaşmalardan biri olduğunu duyurmuştu. Kurum, Binance’i Banka Gizliliği Yasası ve ilgili düzenlemeleri kasıtlı şekilde ihlal etmekle suçlamıştı.

ABD Adalet Bakanlığı kayıtlarına göre Binance’in kurucusu Changpeng Zhao da aynı süreçte, Binance’in etkili bir kara para aklamayı önleme programı kurmamasına neden olduğu gerekçesiyle Banka Gizliliği Yasası kapsamında suçunu kabul etmişti.

Hazine’nin talebi ne anlama geliyor?

Son gelişme, Binance’e yönelik yeni sürecin yalnızca genel bir uyumluluğu artırma çağrısı olmadığını gösteriyor. ABD Hazine Bakanlığı’nın talebi, doğrudan 2023 anlaşması kapsamında getirilen denetim programına tam uyum sağlanmasına odaklanıyor.

Bu program kapsamında Binance’in yaptırım tarama sistemlerini, müşteri kontrollerini, şüpheli işlem bildirimlerini ve kara para aklamayı önleme mekanizmalarını güçlendirmesi gerekiyor. OFAC ile yapılan anlaşma da Binance’in beş yıl boyunca bağımsız bir uyum denetçisi bulundurmasını ve yaptırım uyum programının düzenli şekilde incelenmesini öngörüyordu.

Bu nedenle Hazine Bakanlığı’nın son hamlesi, Binance’in 2023’te kabul ettiği yükümlülüklerin pratikte ne kadar etkili uygulandığına dair yeni bir test olarak görülüyor.

İran bağlantılı işlemler mercek altında

İran bağlantılı kripto işlemleri, son aylarda ABD’de hem regülatörlerin hem de siyasetçilerin gündeminde daha fazla yer almaya başladı. Senatör Richard Blumenthal, kısa süre önce Adalet Bakanlığı ve Hazine Bakanlığı’ndan Binance üzerindeki denetim mekanizmasının durumu hakkında bilgi talep etmişti. Blumenthal’ın mektubunda, Binance’in 2023’teki mahkeme bağlantılı denetim programı kapsamında kara para aklamayı önleme ve yaptırım kurallarına uyup uymadığına dair endişeler dile getirildi.

Binance iddiaları reddediyor

Binance ise İran bağlantılı işlemlere ilişkin iddiaları reddediyor. Şirket, yaptırım uyum programlarının çalıştığını, kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaptığını ve yasadışı faaliyetleri engellemek için kontrollerini güçlendirdiğini savunuyor.

Borsa, Wall Street Journal’ın haberine karşı da hukuki yollara başvurmuş ve dava açmıştı.