Kripto borsaları için yeni düzenleme: Resmi Gazete’de yayımlandı

Türkiye’de kripto para borsaları bundan sonra kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önlemeye yönelik yükümlülükleri yerine getirmekle sorumlu olacaklar. Borsalar hem müşterilerinin işlemlerini yakından takip etmek hem de bir ay içinde uyum görevlisi atayarak, regülasyonlara uyum programlarını oluşturmak zorunda kalacak.

Bankalar ve diğer finans şirketleri de, kripto para borsalarıyla bir iş ilişkisi kuracakları zaman üst düzey yöneticilerden onay almak durumunda olacaklar.

15 bin TL detayı

Yönetmelikte ayrıca 15 bin TL veya üzeri değerde kripto transferinin yapılması durumunda gönderenin adı, soyadı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi gibi detaylar da kripto para borsası tarafından teyit edilmek zorunda olacak. Alıcı tarafta ise bu bilgiler yine yer alacak ama teyit zorunlu olmayacak.

Borsalar arasındaki transferlerde, alan borsa eğer gönderenin bilgilerini teyit edemezse, transferi geri gönderecek.

İlgili yürürlükteki detaylar şu şekilde:

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Düzenleyici Çerçeveye Dahil Edilmesi

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) yönetmeliklerinde yapılan değişiklikle, kripto varlık hizmet sağlayıcıları “yükümlü” olarak tanımlanmıştır.

Bu kuruluşlar, kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önlemeye yönelik yükümlülükleri yerine getirmekle sorumludur.

Yeni Kayıt ve Bildirim Yükümlülükleri

Başvuru Süreci:

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, yürürlüğe giren yasal düzenlemelere uygun olarak, faaliyetlerine devam etmek için bir ay içinde başvuruda bulunmalıdır.

Bu başvurular, hesap açılış süreçlerini tamamlamak amacıyla MASAK’a yönlendirilecektir.

Uyum Programı Oluşturma:

Faaliyet gösteren tüm kripto varlık hizmet sağlayıcıları, bir ay içinde uyum görevlisi atamak ve uyum programlarını oluşturmak zorundadır.

Kimlik Doğrulama Zorunlulukları

Kripto hizmet sağlayıcıları, müşteri kimlik doğrulamasını şu adımlarla gerçekleştirmek zorundadır:

Ad, soyad, doğum tarihi, T.C. kimlik numarası veya yabancı kimlik numarası doğrulaması.

İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) üzerinden kimlik bilgileri teyidi.

Uzaktan Kimlik Doğrulama:

Kripto hizmet sağlayıcıları, uzaktan kimlik doğrulama yöntemlerini yalnızca belirli durumlarda ve mevzuat izin verdiği ölçüde kullanabilir.

Finansal Kuruluşlar ve Kripto Hizmet Sağlayıcıları Arasındaki İş İlişkisi

Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, kripto varlık hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi kurarken şu şartlara uymalıdır:

İş ilişkisi tesisinden önce üst düzey bir yöneticiden onay alınması.

İşlem sayısı ve tutarına sınır koyan tedbirlerin uygulanması.

İşlem ve müşterilerin sürekli olarak izlenmesi ve risk yönetimi politikalarının geliştirilmesi.

Malvarlığı Dondurma ve Risk Yönetimi

Kripto hizmet sağlayıcıları, kara para aklama veya terör finansmanıyla ilgili malvarlığı dondurma kararlarını takip etmek zorundadır.

Bu bağlamda müşteri işlemlerinin detaylı izlenmesi ve risk değerlendirmesi yapılmalıdır.

Geçici Maddeler

Hali Hazırdaki Müşterilerin Uyum Süreci:

Faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları, mevcut müşterilerinin kimlik doğrulama işlemlerini en geç dört ay içinde tamamlamak zorundadır.

Kimlik doğrulama süreci tamamlanmamış müşterilerle yeni iş ilişkisi kurulamaz.

Diğer Düzenlemeler

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik doğrulama kullanması durumunda, ilk para yatırma ve çekme işlemleri yalnızca müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı aracılığıyla yapılabilir.

Yükümlü kuruluşlar, risk temelli yaklaşımla faaliyetlerini gözden geçirmek ve gerekli düzenlemeleri yapmakla yükümlüdür.

Bu düzenlemeler, Türkiye’de kripto varlık faaliyetlerini düzenlemek, yasalara uygun hale getirmek ve finansal sistemin güvenilirliğini artırmak amacıyla getirilmiştir.