Bakan Şimşek, kripto para borsalarını uyardı: “Göz açtırmayacağız”

AA’ya konuşan Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik uyarılarda bulundu. MASAK’ın kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürüttüğü çalışmaları değerlendiren Şimşek, finansal kuruluşlara, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis sitelerine aktarılmasına aracılık etmemeleri gerektiği yönünde daha önce yaptığı uyarıları hatırlattı. Bu doğrultuda bakan, finansal sistemi korumak ve suç gelirleriyle daha etkin mücadele etmek amacıyla MASAK tarafından 25 Aralık 2024 tarihli Resmî Gazete’de bazı düzenlemelerin yayımlandığını ifade etti.

Şimşek, sözlerinin devamında, kademeli olarak yürürlüğe giren mevzuat değişiklikleriyle getirilen sıkı düzenlemelere uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağına dikkat çekti. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri başta olmak üzere, pek çok konuda da önemli düzenlemeler yapıldığını dile getiren Şimşek, şöyle konuştu:

“Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorunda. Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları da MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar arasına dahil edildi.”

“Bilgilerde eksiklik olursa kripto transferlerine izin verilmeyecek”

Şimşek, kripto varlık transferlerinde artık ‘seyahat kuralı’nın uygulamaya konulduğunu belirterek bu kapsamda istenen bilgilerde eksiklik olması halinde transfer işlemine izin verilmeyeceğini vurguladı:

“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlamaları ve uyum görevlisi atamaları gerekiyor. Risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları, detaylı müşteri tanı tedbirlerini uygulamaları önem taşıyor. Bu kuruluşların, ilk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması gibi önemli yükümlülükleri yerine getirme zorunluluğu bulunuyor. Kripto varlık transferlerinde uluslararası literatürde ‘seyahat kuralı’ olarak bilinen transfer mesajlarındaki detaylı bilgilerin alınması zorunlu hale geldi. Bu bilgilerde eksiklik olması durumunda transfer işlemlerine izin verilmeyecek.”

Stabil kripto paralar yakın takipte

Son olarak Şimşek, gizlilik odaklı kripto paraların alım satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı tedbirler getirildiğini ekledi. Bakan ayrıca, stabil kripto paraları da yakından takip ettiklerinin altını çizdi:

“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında yoğun olarak kullanıldığına ilişkin tespitler olan ‘stabil kripto varlıklar’ da yakından takip ediliyor. Kısa süre içinde MASAK tarafından bu alanda da gerekli düzenleme yapılacak. MASAK’ın yeni düzenlemeleri sadece kripto varlık platformlarını değil, ödeme kuruluşlarını da doğrudan ilgilendiriyor. Ödeme kuruluşları artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyecek. Sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemler ve bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanıldığının da sıkı şekilde takip edilmesi gerekiyor. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşlarını da yakından takip ediyoruz.”